Fraudulent Transfers, Ethics, Bankruptcy & Retirement Plans

• Author: Alan R. Eber/Brandon Avergon
• Pages: 137-170

2−1

FRAUDULENT TRANSFERS,

ETHICS, BANKRUPTCY &

RETIREMENT PLANS

Χηαπτερ 2

Φραυδυλεντ Τρανσφερσ, Ετηιχσ,

Βανκρυπτχψ & Ρετιρεµεντ Πλανσ

Ι. Γενεραλ Ποιντσ

Α. Οϖερϖιεω

♣2:00 Ηιστορψ

♣2:00.1 Φραυδυλεντ Τρανσφερ ∆ιστινγυισηεδ φροµ Αχτυαλ Φραυδ

♣2:00.2 Υνιφορµ Φραυδυλεντ Τρανσφερσ Αχτ ανδ Υνιφορµ ςοιδαβλε Τρανσαχτιονσ Αχτ

♣2:00.3 Τηρεε Κεψ Ρεασονσ Ωηψ Ασσετ Προτεχτιον Πλανσ Φαιλ

Β. Ρισκσ ιν Ασσετ Προτεχτιον Πραχτιχε

♣2:01 ∆ανγερσ Φροµ Χλιεντσ

♣2:02 ∆ανγερσ Φροµ Χρεδιτορσ

Χ. Ρελεϖαντ Λαωσ

♣2:10 Χοµµον Λαω

♣2:11 Υνιφορµ Φραυδυλεντ Χονϖεψανχε Αχτ

♣2:12 Βανκρυπτχψ Χοδε

♣2:13 Υνιφορµ Φραυδυλεντ Τρανσφερσ Αχτ

♣2:14 Υνιφορµ ςοιδαβλε Τρανσαχτιονσ Αχτ (ΥςΤΑ)

♣2:15 Οϖερϖιεω οφ ∆ιφφερεντ Στατεσ ανδ Ωηιχη Λαωσ Αππλψ

∆. Τψπεσ οφ Φραυδ: Αχτυαλ ανδ Χονστρυχτιϖε

1. Γενεραλ Ποιντσ

♣2:20 Στατυτορψ Βασισ

♣2:21 Σολϖενχψ ανδ τηε Χλιεντσ Ιντεντιονσ

2. Αχτυαλ Φραυδ

α. Γενεραλ Ποιντσ

♣2:30 Αχτυαλ Φραυδ Ισ ∆ιφφιχυλτ το Προϖε

♣2:31 Αχτυαλ Ιντεντ

β. Βαδγεσ οφ Φραυδ

♣2:40 Γενεραλ Ποιντσ

♣2:41 Βαδγε 1: Τρανσφερ το αν Ινσιδερ

♣2:42 Βαδγε 2: Τηε ∆εβτορ Ρεταινεδ Ποσσεσσιον

♣2:43 Βαδγε 3: Τηε Τρανσφερ Ωασ Χονχεαλεδ

♣2:44 Βαδγε 4: Χρεδιτορσ Ωερε ιν Ηοτ Πυρσυιτ

♣2:45 Βαδγε 5: Τρανσφερ Ωασ οφ Αλλ τηε ∆εβτορσ Ασσετσ

Πριϖατε Πλαχεµεντ Λιφε Ινσυρανχε & Οτηερ Αδϖανχεδ Ασσετ Προτεχτιον Στρατεγιεσ 2−2

FRAUDULENT TRANSFERS,

ETHICS, BANKRUPTCY &

RETIREMENT PLANS

♣2:46 Βαδγε 6. Τηε ∆εβτορ Αβσχονδεδ

♣2:47 Βαδγε 7: Τηε ∆εβτορ Χονχεαλεδ Ασσετσ

♣2:48 Βαδγε 8: Τηε Χονσιδερατιον Ωασ Νοτ Εθυιϖαλεντ το τηε ςαλυε

♣2:49 Βαδγε 9: Τηε ∆εβτορ Ωασ Ινσολϖεντ ορ Βεχαµε Ινσολϖεντ

♣2:50 Βαδγε 10: Τηε Τρανσφερ Οχχυρρεδ Νεαρ ιν Τιµε το α Συβσταντιαλ ∆εβτ

♣2:51 Βαδγε 11: Τηε ∆εβτορ Τρανσφερρεδ το α Λιενορ Ωηο Τρανσφερρεδ το αν Ινσιδερ

3. Χονστρυχτιϖε Φραυδ

♣2:60 Χονστρυχτιϖε Φραυδ

♣2:61 Ρεασοναβλψ Εθυιϖαλεντ Χονσιδερατιον

♣2:62 Ινσολϖενχψ

♣2:63 Υνρεασοναβλψ Σµαλλ Χαπιταλ

♣2:64 Τρανσφερσ βψ Περσονσ Αβουτ το Ινχυρ ∆εβτσ

Ε. Στατυτεσ οφ Λιµιτατιονσ

♣2:70 Βανκρυπτχψ Χοδε

♣2:71 ΥΦΤΑ

♣2:72 Χαλιφορνια

♣2:73 Ωηεν Στατυτε Χοµµενχεσ

♣2:74 Ωηεν Αρε Ψου Σαφε Αφτερ α Φραυδυλεντ Χονϖεψανχε?

Φ. Αϖοιδαβλε Πρεφερενχεσ ιν Βανκρυπτχψ

♣2:80 Γενεραλ Ποιντσ

♣2:81 Αϖοιδαβλε Πρεφερενχεσ

♣2:82 Εξχεπτιονσ

Γ. Προπερ Ρεασονσ το Τρανσφερ Ασσετσ

♣2:90 Γενεραλ Ποιντσ

♣2:91 Ινχοµε Ταξ Πλαννινγ

♣2:92 Βυσινεσσ Πλαννινγ

♣2:93 Φαµιλψ ανδ Εστατε Πλαννινγ

♣2:94 ∆ιϖορχε ανδ Πρε−∆ιϖορχε Πλαννινγ

♣2:95 Χεντραλιζεδ Μαναγεµεντ οφ Ασσετσ

♣2:96 Βυσινεσσ Συχχεσσιον Πλαννινγ

Η. Χλασσιφιχατιον οφ Χρεδιτορσ

♣2:100 Τηε Χλασσιφιχατιον Αφφεχτσ τηε Βυρδεν οφ Προοφ

♣2:101 Πρεσεντ Χρεδιτορσ

♣2:102 Φυτυρε Φορεσεεαβλε Χρεδιτορσ

♣2:103 Φυτυρε Χρεδιτορσ

Ι. Ρεδυχινγ τηε Λικελιηοοδ οφ α Φραυδυλεντ Τρανσφερ Ρυλινγ

♣2:110 Στρατεγιεσ

♣2:111 Ωηεν το Ενγαγε ιν Ασσετ Προτεχτιον Πλαννινγ

ΙΙ. Χονσεθυενχεσ οφ Φραυδυλεντ Τρανσφερσ

Α. Χιϖιλ Λιαβιλιτψ

♣2:120 ΥΦΤΑ Ρεµεδιεσ

♣2:121 Στατε Ρεµεδιεσ

Β. ∆ενιαλ οφ Βανκρυπτχψ ∆ισχηαργε

♣2:130 ∆ισµισσαλ οφ Βανκρυπτχψ Προχεεδινγ

♣2:131 Τηρεε Τψπεσ οφ Χασεσ

Χ. Χριµιναλ Πεναλτιεσ

1. Φεδεραλ Λαω

♣2:140 Χονχεαλµεντ οφ Ασσετσ

♣2:141 Φεδεραλ Μονεψ Λαυνδερινγ Χοντρολ Αχτ

♣2:142 Λιαβιλιτψ φορ Προφεσσιοναλ Αδϖισορσ

♣2:143 ΙΡΣ ανδ Αττορνεψ−Χλιεντ Λιστ

♣2:144 Ηαρωελλ ανδ Αττορνεψ Τρυστ Αχχουντ

2−3 Φραυδυλεντ Τρανσφερσ, Ετηιχσ, Βανκρυπτχψ & Ρετιρεµεντ Πλανσ

FRAUDULENT TRANSFERS,

ETHICS, BANKRUPTCY &

RETIREMENT PLANS

2. Στατε Λαω

♣2:150 Ρεµοϖινγ, Χονϖεψινγ, ορ Χονχεαλινγ Προπερτψ

♣2:151 Προπερτψ Συβϕεχτ το α ϑυδγµεντ

♣2:152 Λιαβιλιτψ φορ Προφεσσιοναλ Αδϖισορσ

ΙΙΙ. Προτεχτινγ Ψουρσελφ

Α. ΑΒΑ Μοδελ Ρυλεσ

♣2:160 Γενεραλ Ποιντσ

♣2:161 Προηιβιτιον Αγαινστ Ασσιστινγ ιν Φραυδυλεντ Χονδυχτ

♣2:162 ∆εχλινινγ ορ Τερµινατινγ Ρεπρεσεντατιον

♣2:163 Χονφιδεντιαλιτψ οφ Ινφορµατιον

♣2:164 Τρυτηφυλνεσσ ιν Στατεµεντσ το Οτηερσ

♣2:165 Χονφλιχτ οφ Ιντερεστ

Β. Σποττινγ ανδ Αϖοιδινγ Φραυδυλεντ Τρανσφερσ

♣2:170 Φρεθυεντλψ Ασκεδ Θυεστιονσ Αβουτ Φραυδυλεντ Τρανσφερσ

♣2:171 Χηεχκλιστ το Αϖοιδ Ιντεντιοναλ Φραυδυλεντ Τρανσφερσ (Τηε Βαδγεσ οφ Φραυδ)

♣2:172 Χηεχκλιστ το Αϖοιδ Χονστρυχτιϖε Φραυδυλεντ Τρανσφερσ

Χ. Τηε Αττορνεψ−Χλιεντ Ρελατιονσηιπ

♣2:180 Γενεραλ Ποιντσ

♣2:181 Χονφλιχτσ

♣2:182 Βε αν Αδϖισορ, Νοτ α Παρτιχιπαντ

♣2:183 ∆υτψ το ∆ισχυσσ Ασσετ Προτεχτιον

♣2:184 Μονεψ−Λαυνδερινγ ανδ Τρυστ Αχχουντσ

♣2:185 Εξπλαιν Τραδε−Οφφσ

♣2:186 Ινχλυδε αν Αντι−Αβυσε Χλαυσε

♣2:187 Οβταιν α Φινανχιαλ Αφφιδαϖιτ

♣2:188 Τηε Αττορνεψ−Χλιεντ Πριϖιλεγε: Ρεταινερσ ανδ Βιλλινγ

♣2:189 Τρανσφερ Ασσετσ ανδ Ρεχορδ ∆οχυµεντατιον Τιµελψ

Ις. Στρατεγιεσ το Ρεδυχε Λικελιηοοδ οφ α Φραυδυλεντ Τρανσφερ

♣2:200 Γενεραλ Ποιντσ

♣2:201 Ασσετσ Τηατ Αρε ιν α ςυλνεραβλε Εντιτψ

♣2:202 Προτεχτιον ∆υρινγ α Λαωσυιτ

ς. Ρετιρεµεντ Πλανσ

♣2:210 Θυαλιφιεδ Πλανσ

♣2:211 Νον−Θυαλιφιεδ Πλανσ

♣2:212 Πριϖατε Ρετιρεµεντ Τρυστ  ΧΑ (ΠΡΤ)

ςΙ. Φορµσ

2−1 Σπουσαλ Χονφλιχτσ ∆ισχλοσυρε Λεττερ

2−2 Φινανχιαλ Αφφιδαϖιτ

ςΙΙ. ∆ιγι ταλ Ονλψ

∆ΙΓ2−1 Τηε Υνιφορµ Φραυδυλεντ Τρανσφερ Αχτ

∆ΙΓ2−2 ςοιδαβλε Τρανσαχτιον Αχτ Αµενδµεντσ (2014)  Φορµερλψ Φραυδυλεντ Τρανσφερσ Αχτ