Consumer Protection and Fair Trade Practices

• Author: Cindy Stormer
• Pages: 403-454

3−1

CONSUMER PROTECTION,

FAIR TRADE PRACTICES

CHAPTER 3

CONSUMER PROTECTION

AND FAIR TRADE PRACTICES

I. General Points

§3:01 The DTPA Unlawful Acts

§3:02 Statute of Limitations

§3:03 The Initial Client Contact

§3:04 The Contract

§3:05 Consumer Status

§3:06 Criminal Penalties

II. Notice

§3:10 Notice Letter: Timing

§3:11 Notice Letter: Contents

§3:12 Failure to Give DTPA Notice

§3:13 Failure of Defendant to Request Abatement

III. Damages

§3:20 Actual Damages

§3:21 Treble Damages

§3:22 Mental Anguish

§3:23 Criminal Penalties

§3:24 Attorney Fees

§3:25 Expert Testimony Needed to Support Damages

for Cost of Replacement

IV. Pretrial Activities

§3:30 Mediation

§3:31 Offers to Settle

§3:32 Discovery

V. The DTPA Action

§3:40 Venue

§3:41 Jurisdiction

§3:42 Pre-Emption

§3:43 Exceptions

§3:44 Restraining Orders & Civil Penalties

§3:45 Trials in Actions on Small Amounts

TEXAS SMALL-FIRM PRACTICE TOOLS 3−2

CONSUMER PROTECTION,

FAIR TRADE PRACTICES

§3:46 Post-Judgment Relief

VI. The Petition and Answer

§3:50 The Petition

§3:51 The Answer

§3:52 Contribution or Indemnity

§3:53 Statutory Defenses

VII. Other Considerations With DTPA

§3:60 Intent

§3:61 What the DTPA Does Not Cover

§3:62 Warranties

§3:63 Proportionate Responsibility

§3:64 Waiver

§3:65 Professionals

§3:66 Medical Providers

VIII. Other Areas of the Law That Protect Consumers

§3:70 Right to Cancel Certain Consumer Transactions

§3:71 Copy of Contract and Notice of Cancellation

§3:72 Timeshares and Health Treatment Facilities

§3:73 Telephone Solicitation

§3:74 Credit Protection

§3:75 Identity Theft

§3:76 Residential Construction Commission Act

§3:77 Credit Card Defense for Consumers

§3:78 Credit Restoration

§3:79 Remedies under the Rehabilitation Act and the Affordable Care Act

Forms

Form 3:10 Demand/Notice Letter

Form 3:20 Interrogatories and Production, DTPA

Form 3:30 Admissions in DTPA

Form 3:40 Motion and Order for Mediation

Form 3:50 Original Petition in DTPA

Form 3:60 Checklist for DTPA

Form 3:61 Identity Theft Affidavit

Form 3:62 Application Requesting Declaration that Applicant is a Victim of Identity Theft

Form 3:63 Order Declaring a Victim of Identity Theft

Form 3:64 Social Security Confidentiality Letter

Form 3:70 Memorandum of Law on DTPA

Form 3:80 Trial, DTPA

Form 3:90 Discovery Against Credit Card Companies

Form 3:91 Letter to Credit Card Company Challenging a Charge

3−3 CONSUMER PROTECTION AND FAIR TRADE PRACTICES ♣3:01

CONSUMER PROTECTION,

FAIR TRADE PRACTICES

I. GENERAL POINTS

§3:01 The DTPA Unlawful Acts

Τηε Τεξασ ∆εχεπτιϖε Τραδε Πραχτιχεσ Αχτ (∆ΤΠΑ) ισ α ποωερφυλ στατυτε προτεχτινγ τηε ριγητσ οφ χονσυµερσ.

Τηε ∆ΤΠΑ ρεθυιρεσ τηε σελλερ οφ γοοδσ ανδ σερϖιχεσ το αχχυρατελψ ανδ φυλλψ δισχλοσε ινφορµατιον σο τηατ α

χονσυµερ χαν µακε αν ινφορµεδ δεχισιον ωιτη ρεγαρδ το πυρχηασεσ. Ιτ ωασ δεσιγνεδ το προτεχτ χονσυµερσ αγαινστ

µισλεαδινγ, φαλσε ανδ δεχεπτιϖε βυσινεσσ πραχτιχεσ ανδ βρεαχηεσ οφ ωαρραντψ.

Τηε Αχτ προϖιδεσ α λαυνδρψ λιστ οφ υνλαωφυλ πραχτιχεσ. Ονε ορ µορε οφ τηεσε σεχτιονσ σηουλδ βε σπεχιφιχαλλψ

σετ ουτ ιν α πετιτιον φορ α ∆ΤΠΑ ϖιολατιον:

∆εχεπτιϖε Τραδε Πραχτιχεσ Υνλαωφυλ.

(α) Φαλσε, µισλεαδινγ, ορ δεχεπτιϖε αχτσ ορ πραχτιχεσ ιν τηε χονδυχτ οφ ανψ τραδε ορ χοµµερχε αρε ηερεβψ

δεχλαρεδ υνλαωφυλ ανδ αρε συβϕεχτ το αχτιον βψ τηε χονσυµερ προτεχτιον διϖισιον υνδερ Σεχτιονσ 17.47,

17.58, 17.60, ανδ 17.61 οφ τηισ χοδε.

(β) Εξχεπτ ασ προϖιδεδ ιν Συβσεχτιον (δ) οφ τηισ σεχτιον, τηε τερµ φαλσε, µισλεαδινγ, ορ δεχεπτιϖε αχτσ ορ

πραχτιχεσ ινχλυδεσ, βυτ ισ νοτ λιµιτεδ το, τηε φολλοωινγ αχτσ:

(1) πασσινγ οφφ γοοδσ ορ σερϖιχεσ ασ τηοσε οφ ανοτηερ;

(2) χαυσινγ χονφυσιον ορ µισυνδερστανδινγ ασ το τηε σουρχε, σπονσορσηιπ, αππροϖαλ, ορ χερτιφιχατιον οφ

γοοδσ ορ σερϖιχεσ;

(3) χαυσινγ χονφυσιον ορ µισυνδερστανδινγ ασ το αφφιλιατιον, χοννεχτιον, ορ ασσοχιατιον ωιτη, ορ

χερτιφιχατιον βψ, ανοτηερ;

(4) υσινγ δεχεπτιϖε ρεπρεσεντατιονσ ορ δεσιγνατιονσ οφ γεογραπηιχ οριγιν ιν χοννεχτιον ωιτη γοοδσ ορ

σερϖιχεσ;

(5) ρεπρεσεντινγ τηατ γοοδσ ορ σερϖιχεσ ηαϖε σπονσορσηιπ, αππροϖαλ, χηαραχτεριστιχσ, ινγρεδιεντσ, υσεσ,

βενεφιτσ, ορ θυαντιτιεσ ωηιχη τηεψ δο νοτ ηαϖε ορ τηατ α περσον ηασ α σπονσορσηιπ, αππροϖαλ, στατυσ,

αφφιλιατιον, ορ χοννεχτιον ωηιχη ηε δοεσ νοτ;

(6) ρεπρεσεντινγ τηατ γοοδσ αρε οριγιναλ ορ νεω ιφ τηεψ αρε δετεριορατεδ, ρεχονδιτιονεδ, ρεχλαιµεδ, υσεδ,

ορ σεχονδηανδ;

(7) ρεπρεσεντινγ τηατ γοοδσ ορ σερϖιχεσ αρε οφ α παρτιχυλαρ στανδαρδ, θυαλιτψ, ορ γραδε, ορ τηατ γοοδσ

αρε οφ α παρτιχυλαρ στψλε ορ µοδελ, ιφ τηεψ αρε οφ ανοτηερ;

(8) δισπαραγινγ τηε γοοδσ, σερϖιχεσ, ορ βυσινεσσ οφ ανοτηερ βψ φαλσε ορ µισλεαδινγ ρεπρεσεντατιον οφ

φαχτσ;

(9) αδϖερτισινγ γοοδσ ορ σερϖιχεσ ωιτη ιντεντ νοτ το σελλ τηεµ ασ αδϖερτισεδ;

(10) αδϖερτισινγ γοοδσ ορ σερϖιχεσ ωιτη ιντεντ νοτ το συππλψ α ρεασοναβλε εξπεχταβλε πυβλιχ δεµανδ,

υνλεσσ τηε αδϖερτισεµεντσ δισχλοσεδ α λιµιτατιον οφ θυαντιτψ;

(11) µακινγ φαλσε ορ µισλεαδινγ στατεµεντσ οφ φαχτ χονχερνινγ τηε ρεασονσ φορ, εξιστενχε οφ, ορ αµουντ

οφ πριχε ρεδυχτιονσ;

(12) ρεπρεσεντινγ τηατ αν αγρεεµεντ χονφερσ ορ ινϖολϖεσ ριγητσ, ρεµεδιεσ, ορ οβλιγατιονσ ωηιχη ιτ δοεσ

νοτ ηαϖε ορ ινϖολϖε, ορ ωηιχη αρε προηιβιτεδ βψ λαω;

(13) κνοωινγλψ µακινγ φαλσε ορ µισλεαδινγ στατεµεντσ οφ φαχτ χονχερνινγ τηε νεεδ φορ παρτσ, ρεπλαχεµεντ,

ορ ρεπαιρ σερϖιχε;

(14) µισρεπρεσεντινγ τηε αυτηοριτψ οφ α σαλεσµαν, ρεπρεσεντατιϖε ορ αγεντ το νεγοτιατε τηε φιναλ τερµσ οφ

α χονσυµερ τρανσαχτιον;

(15) βασινγ α χηαργε φορ τηε ρεπαιρ οφ ανψ ιτεµ ιν ωηολε ορ ιν παρτ ον α γυαραντψ ορ ωαρραντψ ινστεαδ οφ ον

τηε ϖαλυε οφ τηε αχτυαλ ρεπαιρσ µαδε ορ ωορκ το βε περφορµεδ ον τηε ιτεµ ωιτηουτ στατινγ σεπαρατελψ

τηε χηαργεσ φορ τηε ωορκ ανδ τηε χηαργε φορ τηε ωαρραντψ ορ γυαραντψ, ιφ ανψ;

(16) δισχοννεχτινγ, τυρνινγ βαχκ, ορ ρεσεττινγ τηε οδοµετερ οφ ανψ µοτορ ϖεηιχλε σο ασ το ρεδυχε τηε

νυµβερ οφ µιλεσ ινδιχατεδ ον τηε οδοµετερ γαυγε;

(17) αδϖερτισινγ οφ ανψ σαλε βψ φραυδυλεντλψ ρεπρεσεντινγ τηατ α περσον ισ γοινγ ουτ οφ βυσινεσσ;

(18) αδϖερτισινγ, σελλινγ, ορ διστριβυτινγ α χαρδ ωηιχη πυρπορτσ το βε α πρεσχριπτιον δρυγ ιδεντιφιχατιον χαρδ

ισσυεδ υνδερ Σεχτιον 19Α, Αρτιχλε 21.07−6, Ινσυρανχε Χοδε, ιν αχχορδανχε ωιτη ρυλεσ αδοπτεδ βψ τηε